IMF en Wereldbank presenteren Bangkok Blueprint tegen stijgende online financiële fraude

Gezamenlijk kader biedt twaalf beleidsstappen om landen te helpen cyberfraude aan te pakken bij toenemende risico’s in digitale financiën.

Het Internationaal Monetair Fonds en de Wereldbank hebben tijdens hun jaarvergadering in Bangkok een nieuw mondiaal kader geïntroduceerd om online financiële fraude tegen te gaan. Het initiatief komt voort uit de groeiende dreiging van geavanceerde oplichtingspraktijken die het vertrouwen in digitale betalingssystemen en bredere financiële-inclusie-inspanningen ondermijnen.

Bangkok Blueprint schetst gecoördineerde beleidsreactie

In samenwerking met de Bank of Thailand is de Bangkok Blueprint opgesteld, die twaalf beleidsaanbevelingen bevat. Deze betreffen juridische grondslagen, preventiemaatregelen, handhavingsacties, grensoverschrijdende samenwerking en consumentenbescherming. Het document benadrukt de noodzaak van duidelijke verantwoordingslijnen tussen banken, socialemediabedrijven, digitale platforms, e-commercepartijen en telecomaanbieders.

Cyberincidenten in de financiële sector zijn het afgelopen decennium tien keer zo vaak voorgekomen, terwijl gevallen van cyberfraude bijna zijn verdrievoudigd, blijkt uit gegevens die aan de blueprint zijn gekoppeld. Ambtenaren wijzen erop dat de werkelijke aantallen waarschijnlijk hoger liggen door onderrapportage en zwakke detectiesystemen in veel landen.

Vertrouwen vormt de basis van elk financieel systeem. Nu digitale financiën zich uitbreiden, moeten landen samenwerken om cyberfraude te bestrijden en het vertrouwen in de technologieën die groei en inclusie ondersteunen te behouden.

— Kristalina Georgieva, IMF Managing Director, Gezamenlijke verklaring tijdens de jaarvergadering

Thailand intensiveert regionale aanpak van grensoverschrijdende oplichting

De lancering valt samen met verscherpte Thaise acties tegen oplichterijnetwerken die vanuit Cambodja, Laos en Myanmar opereren. Deze operaties leiden vaak illegale geldstromen via meerdere jurisdicties, wat opsporing en vervolging bemoeilijkt.

Vitai Ratanakorn, die een jaar geleden Bank of Thailand Governor werd, heeft de centrale bank aangespoord een grotere rol te spelen bij het signaleren en blokkeren van verdachte geldstromen. Beoordelingen in het kader van de blueprint tonen aan dat fraude in ongeveer negentig procent van de 165 onderzochte jurisdicties tot de grootste witwasrisico’s behoort.

Cyberfraude is een wereldwijd probleem dat geen enkel land of instituut alleen kan aanpakken.

— Vitai Ratanakorn, Bank of Thailand Governor, Verklaring bij de publicatie van de blueprint

Balans tussen groei van digitale financiën en sterkere bescherming

Hoewel digitale hulpmiddelen de toegang tot financiële diensten hebben vergroot en de efficiëntie hebben verbeterd, hebben ze ook fraudepraktijken sneller laten schalen en complexer gemaakt. De blueprint pleit voor tijdige informatie-uitwisseling en gezamenlijke reacties die zowel de publieke als de private sector omvatten.

Tags bij dit artikel