Nordea Bank krijgt bescheiden boete in eerste witwasproces van Denemarken

Kopenhaagse rechtbank acht deels schuldig op twee punten maar wijst eis van 6,6 miljard kroon van aanklagers af

Nordea Bank Abp kwam uit Denemarks eerste witwasproces met een boete die ruim onder de verwachtingen lag. De grootste bank van de Noordse regio kreeg een boete van 155 miljoen kroon nadat de rechtbank van Kopenhagen het deels schuldig bevond op twee punten in verband met zwakke transactiemonitoring.

Rechtbank legt lagere boete op na langdurig onderzoek

De rechters oordeelden dat Nordea Bank Abp opzettelijk meer dan 200.000 verdachte transactie-alerts niet heeft onderzocht. Deze alerts waren gedurende een langere periode gearchiveerd zonder beoordeling. Hierdoor kon niet tijdig melding worden gemaakt bij het Deense witwassecretariaat. De bank werd vrijgesproken van vijf andere aanklachten over klantonderzoek en correspondentbankieren.

Aanklagers hadden een boete tot 6,6 miljard kroon geëist. Nordea Bank Abp had al 95 miljoen euro gereserveerd voor een mogelijke boete. Analisten merkten op dat het resultaat het vierde kwartaal ten goede kan komen door het terugdraaien van voorzieningen.

Aandelen reageren positief op vonnis

Nordea-aandelen stegen na het vonnis met maximaal 2,5 procent in Helsinki. Marktwaarnemers noemden de boete bijna een vrijspraak en een flinke tegenvaller voor de aanklagers.

De hoogte van de boete zal worden gezien als bijna een vrijspraak. Het kan niet anders worden uitgelegd dan als een grote nederlaag voor de aanklagers.

— Per Hansen, beleggingseconoom Nordnet AB, Reactie per e-mail na het vonnis

Zaak vindt oorsprong in toezichtonderzoek uit 2015

De zaak begon met een onderzoek uit 2015 door de Deense financiële toezichthouder naar de anti-witwascontroles van Nordea Bank Danmark. De zaak werd in 2016 doorverwezen naar het Openbaar Ministerie en de formele aanklachten werden in juli 2024 ingediend. De periode betrof transacties tussen 2012 en 2015.

Deens juridisch kader voor bankboetes in ontwikkeling

Nieuwe wetten uit 2019 maken het mogelijk dat Deense rechters boetes opleggen tot een kwart van het volume aan verdachte transacties. De Nordea-zaak is de eerste keer dat dergelijke aanklachten tegen een bank tot een proces leidden in plaats van een schikking. Ter vergelijking: Danske Bank schikte in 2022 vergelijkbare aanklachten met een betaling van 3,5 miljard kroon.

Nordea overweegt volgende stappen bij hoger beroep

Nordea Bank Abp liet weten het volledige vonnis en de motivering te zullen bestuderen voordat besloten wordt over een hoger beroep. De bank heeft twee weken de tijd voor die beslissing, met extra tijd als ook de aanklagers in hoger beroep gaan.

Tags bij dit artikel