IMF en Wereldbank lanceren Bangkok Blueprint tegen toenemende online financiële fraude

Nieuw twaalfpuntenplan dringt aan op grensoverschrijdende samenwerking nu Azië het merendeel van de wereldwijde oplichtingsverliezen ondervindt

Het Internationaal Monetair Fonds en de Wereldbank hebben een nieuw mondiaal kader geïntroduceerd om de verdediging te versterken tegen steeds geavanceerdere online financiële oplichting die het vertrouwen in digitale financiële systemen bedreigt.

Bangkok Blueprint stelt beleidsdoelen vast

Het plan is ontwikkeld met input van de Bank of Thailand en gepresenteerd tijdens de jaarvergaderingen van de instellingen in Bangkok. De Bangkok Blueprint schetst twaalf beleidsaandachtspunten die landen moeten helpen zwakke plekken in hun systemen te signaleren en gecoördineerde reacties op fraude op te bouwen. De gouverneur van de Thaise centrale bank, Vitai Ratanakorn, benadrukte de focus van het kader op een integrale ecosysteembenadering, versterkte internationale samenwerking en de uitwisseling van praktische ervaringen om toekomstige mondiale standaarden vorm te geven.

Het blueprint put lessen uit ervaringen in Hongkong, Maleisië, Singapore en Thailand. Azië was vorig jaar goed voor 67 procent van de wereldwijde fraudeverliezen, volgens gegevens die bij de lancering werden gedeeld.

Het kader vraagt om een integrale ecosysteemrespons, sterkere grensoverschrijdende samenwerking en het delen van praktische ervaringen om de ontwikkeling van mondiale standaarden te ondersteunen.

— Vitai Ratanakorn, gouverneur van de Bank of Thailand, Lancering rapport tijdens IMF-Wereldbank jaarvergaderingen

Thailand meldt dalende maar nog steeds aanzienlijke fraudeverliezen

Oplichtingsoperaties hebben zich snel uitgebreid in Zuidoost-Azië, vooral in grensgebieden bij Thailand die dienen als hubs voor mensenhandel verbonden aan fraudecomplexen. Thaise acties hebben complexe methoden blootgelegd om opbrengsten uit cyberfraude wit te wassen, die nu een aanzienlijk deel uitmaken van illegale geldstromen.

De fraudeverliezen in Thailand bedroegen in 2024 meer dan 43 miljard baht, ongeveer 1,28 miljard dollar, en daalden het jaar daarop naar 32 miljard baht. Vitai Ratanakorn merkte op dat gecoördineerde inspanningen concrete resultaten opleveren, met verwijzing naar de grotere betrokkenheid van de centrale bank bij het opsporen en stoppen van illegale geldbewegingen.

Wereldwijde omvang van cyberfraude blijft groeien

Wereldwijd zijn cyberincidenten in de financiële sector de afgelopen tien jaar tien keer zo vaak voorgekomen, terwijl fraude met digitale hulpmiddelen ongeveer is verdrievoudigd. Deze cijfers onderschatten waarschijnlijk de werkelijke omvang door onderaangifte en basale registratiesystemen. Negentig procent van de 165 jurisdicties die onder de Bangkok Blueprint zijn beoordeeld, ziet fraude als een significant witwasrisico.

Toen we begonnen met het bespreken van het blueprint, vonden we het al belangrijk. En toen we in Bangkok kwamen, met AI die het potentieel van digitale fraude op steroïden zet, is het nu nog belangrijker.

— Kristalina Georgieva, managing director IMF, Sessie tijdens jaarvergaderingen in Bangkok

Kader omvat preventie, handhaving en consumentenbescherming

Het blueprint behandelt juridische grondslagen, fraudebestrijding en handhaving, binnenlandse en internationale samenwerking, en consumentenbescherming. Het benadrukt duidelijke verantwoordelijkheid en snelle coördinatie tussen financiële instellingen, socialemediabedrijven, digitale platforms, e-commerce sites en telecomaanbieders.

Hoewel digitale financiering de toegang heeft vergroot en de efficiëntie heeft verbeterd, heeft het ook fraude sneller laten verspreiden en complexer gemaakt. De Thaise minister van Financiën Ekniti Nitithanprapas benadrukte dat reacties moeten passen bij het grensoverschrijdende karakter van het probleem.