Vanaf vandaag kan je bankbetaling tot vijf werkdagen worden tegengehouden

In dit artikel:

Vanaf woensdag 1 juli kan FIU-Nederland verdachte geldtransacties tijdelijk laten stilzetten. De financiële inlichtingeneenheid mag banken, cryptodienstverleners en andere meldingsplichtige instellingen vragen een betaling maximaal vijf werkdagen te pauzeren; bij een verzoek via een buitenlandse FIU kan dat tot tien werkdagen duren. In die periode wordt onderzocht of er mogelijk sprake is van witwassen, een onderliggend misdrijf of financiering van terrorisme.

De maatregel is bedoeld om te voorkomen dat crimineel geld snel wordt weggesluisd voordat opsporingsdiensten kunnen ingrijpen. FIU-Nederland benadrukt dat zo’n opschorting alleen wordt ingezet bij sterke signalen en dat de aanpak proportioneel moet zijn. Voor consumenten en ondernemers betekent dit dat niet elke betaling zomaar kan worden tegengehouden, maar wel dat ongebruikelijke of grote transacties tijdelijk kunnen vastlopen.

Als een transactie wordt stilgezet, moet de betrokken instelling de klant daar direct over informeren. Volgens FIU-Nederland staat dat los van het zogeheten tipping-off verbod, dat vooral gaat over het niet waarschuwen van een betrokkene bij een melding van een ongebruikelijke transactie. In de praktijk kan de nieuwe bevoegdheid vooral effect hebben bij grote overboekingen, internationale betalingen en cryptotransacties.

De achterliggende boodschap voor burgers en bedrijven is duidelijk: zorg dat geldstromen goed zijn uit te leggen en bewaar bewijsstukken zoals facturen, contracten en schenkingsaktes. Zeker ondernemers wordt aangeraden hun administratie op orde te hebben en snel te reageren op vragen van bank of betaaldienst. De maatregel past in een bredere trend waarin het financiële systeem strenger controleert, met meer nadruk op antiwitwasregels en compliance.