Rekenkamer: antiwitwascontroles duur en mogelijk discriminerend

In dit artikel:

De Algemene Rekenkamer waarschuwt dat de antiwitwascontroles die Nederlandse banken uitvoeren duur zijn, maar onduidelijk effectief en mogelijk discriminerend. Banken voeren de controles op grond van antiwitwaswetgeving uit en dat kost ongeveer 1,6 miljard euro per jaar. Volgens de Rekenkamer ontbreekt het aan systematische evaluatie door het ministerie en De Nederlandsche Bank, waardoor niet duidelijk is hoe vaak meldingen daadwerkelijk op witwassen betrekking hebben.

Klanten ervaren concrete nadelen: bijvoorbeeld (oud-)politici en religieuze instellingen ondervinden vaker problemen bij het openen van rekeningen of bij het overmaken van geld naar het buitenland. De Rekenkamer signaleert bovendien een scheve verdeling in meldingen: bijna 62% van de onderzochte gevallen had een buitenlands klinkende achternaam, veel meer dan het aandeel mensen met een migratieachtergrond in Nederland. Daardoor rijzen vragen over proportionaliteit en mogelijke discriminatie in de uitvoering van de controles.