Rabobank wil meer weten van verkoop peperdure Hermès Birkin-tas, boze klant haalt advocaat erbij

In dit artikel:

Kifid oordeelt dat Rabobank extra onderzoek mag doen naar verdachte cryptotransacties en bij de verkoop van een dure Hermès Birkin-zak. Een klant had bezwaar gemaakt tegen de vragen en documentatieverzoeken van de bank; het klachteninstituut vond dat Rabobank binnen de wettelijke en zakelijke kaders handelde. De uitspraak benadrukt dat banken in Nederland op grond van de anti-witwaswetgeving (Wwft) en hun eigen risicobeleid verhoogde due diligence mogen toepassen bij ongewone of risicovolle geldstromen, zoals grote uitbetalingen, betalingen naar cryptobeurzen of opbrengsten uit de verkoop van luxe goederen.

Praktische consequenties voor klanten: je kunt door je bank gevraagd worden om herkomst van middelen, verkoopbewijzen of extra uitleg te leveren; weigeren of onvolledige informatie geven kan leiden tot het (tijdelijk) blokkeren van transacties of het beëindigen van de relatie. Kifid weegt in zo’n zaak de plicht van de bank om financiële misdrijven te bestrijden tegen de rechten van de klant, en bevestigde hier dat die balans in Rabobanks handelswijze acceptabel was. Voor consumenten is het verstandig bewijs van transacties en eigendom te bewaren, duidelijk te communiceren met de bank en — als je het niet eens bent met een beslissing — de klachtenprocedure van Kifid te gebruiken. De uitspraak onderstreept dat toezicht op crypto en luxe-transacties in Nederland serieus wordt genomen en dat banken ruime bevoegdheden hebben om verdachte activiteiten nader te onderzoeken.