Pensioen opbouwen? Vergeet het maar! Kartel jaagt effectieve belastingdruk voor beleggers over de 50 procent

In dit artikel:

Het kabinet past vanaf 2028 het box‑3‑stelsel ingrijpend aan: de huidige vrijstelling van vermogen (nu circa €59.357 per persoon, dubbel voor fiscale partners) wordt vervangen door een vrijstelling van rendement—maximaal €1.800 per persoon (€3.600 voor partners). Volgens het artikel in De Telegraaf betekent dat dat wie meer dan dat bedrag aan rendement ontvangt, direct belastingplichtig wordt in box 3.

Gevolgen voor verschillende groepen zijn ongelijk. Spaarrekeningen met lage rente (bijvoorbeeld ~1,5%) blijven pas belast vanaf hogere banksaldi (in de tekst wordt genoemd dat belasting pas speelt bij rond €120.000 spaargeld), terwijl beleggers sneller boven de nieuwe rendementdrempel uitkomen. Een voorbeeld uit het stuk: een aandelenportefeuille van €30.000 met circa 6% rendement overschrijdt meteen de €1.800‑grens en wordt belast. Omdat het belastbare box‑3‑inkomen voortaan meetelt in het totale verzamelinkomen, leidt een goed beleggingsjaar ook tot vermindering van heffingskortingen, waardoor de effectieve belastingdruk volgens belastingadviseur Cor Overduin “ruim boven de 50 procent” kan uitkomen.

De tekst stelt dat ouderen (AOW‑gerechtigden) en kleinere beleggers de grootste klappen krijgen: mensen die jarenlang hebben gespaard of belegd om zelfredzaam te blijven, zouden hierdoor financieel worden benadeeld. De toon van het artikel is sterk politiek en activerend; het hekelt de regering en roept lezers op de publicatie financieel te steunen.

Kort samengevat: de verandering verschuift de vrijstelling van vermogen naar een zeer lage vrijstelling van rendement, wat vooral rendement‑gerichte beleggers en bepaalde groepen kan raken; critici waarschuwen voor hoge effectieve belastingtarieven en verlies van heffingskortingen. Voor persoonlijke gevolgen is het aan te raden officiële overheidspublicaties of een belastingadviseur te raadplegen.