NRC: betalingsdienst Worldline dekte jarenlang fraude toe van webwinkels

In dit artikel:

Het Franse betaalbedrijf Worldline, actief in Nederland, heeft volgens onderzoek van onder andere NRC jarenlang opzettelijk fraude door klanten verborgen gehouden. Ondanks waarschuwingen van de risicodienst behield het bedrijf frauderende klanten vanwege hun lucratieve omzet. Daarbij werden meerdere trucs toegepast om de fraudepercentages van opdrachtgevers te verlagen. Worldline verwerkt jaarlijks meer dan 500 miljard euro aan transacties, waaronder pinbetalingen en online betalingen via bankpassen, creditcards en PayPal, en speelt daarmee een cruciale rol in de wereldwijde economie.

Ook de Nederlandse tak, Global Collect Services (GCS), kampte met dubieuze klanten en onvoldoende controlemechanismen, zoals bleek uit een onderzoek door De Nederlandsche Bank in 2022. Als reactie startte GCS een grootschalige herziening van klantendossiers en onderzoekt het actief de herkomst van het geld. Dit alles komt aan het licht in het multimediaproject Dirty Payments, een gezamenlijk onderzoek van NRC en twintig internationale media binnen het European Investigative Collaborations-netwerk. De zaak werpt een kritisch licht op de risico’s van gebrekkige fraudebestrijding binnen grote betaalverwerkers.