NRC: betaalverwerker Worldline dekte jarenlang fraude door webwinkels toe

In dit artikel:

Het Franse betaalbedrijf Worldline, dat jaarlijks meer dan 500 miljard euro aan transacties verwerkt en ook actief is in Nederland, heeft volgens een gezamenlijk onderzoek van NRC en twintig internationale media jarenlang fraude door klanten gedoogd. Worldline speelt een soortgelijke rol als Nederlandse bedrijven als Adyen en Zweedse Klarna, door het mogelijk te maken dat consumenten online kunnen betalen via betaalpassen, creditcards en andere methoden. Volgens de wet moeten zulke betaalbedrijven voorkomen dat frauduleuze transacties het systeem passeren, maar bij Worldline werd hier regelmatig niet streng op toegezien.

Ondanks een aangescherpte aanpak wanneer meer dan 15% van de transacties bij een klant frauduleus bleek, werd niet consequent ingegrepen. Ook de Nederlandse dochteronderneming Global Collect Services zou klanten accepteren die zich niet aan de regels hielden, omdat deze lucratief waren. Een concreet voorbeeld is een Indiase klant die via misleidende pop-ups frauduleuze softwareverkoop aan nietsvermoedende gebruikers faciliteerde. Waar concurrent Adyen enkele jaren geleden de samenwerking met dit bedrijf stopzette, bleef Worldline's Global Collect Services betalingen aan het frauduleuze bedrijf ondersteunen.

In 2022 startte De Nederlandsche Bank een onderzoek naar de klantcontrole bij Global Collect Services, maar over de resultaten worden geen details gedeeld vanwege wettelijke beperkingen. Hiermee komt Worldline onder een vergrootglas te liggen vanwege het vermeende falen om fraude effectief tegen te gaan binnen zijn betalingsverkeer. Deze zaak benadrukt de grote verantwoordelijkheden van betaalbedrijven in het voorkomen van financieel misbruik en de uitdagingen voor toezichthouders in dit speelveld.