Hoe herken je investeringsfraude?
In dit artikel:
Journalist Juan Bambach kreeg onlangs een telefoontje van ING: waarom had hij geld overgemaakt naar een rekening die de bank aan fraude koppelde? Toen hij uitlegde dat het ging om onderzoek voor de serie Cashen of Crashen, stelde ING gerust en nodigde hen uit voor een gesprek. Boudewijn van der Valk (ING) gebruikt die casus om vijf kenmerkende signalen van investeringsfraude te schetsen en te waarschuwen voor veelvoorkomende valkuilen.
Vijf herkenningspunten
- Onrealistische rendementen: beloftes van hoge en snelle winst zonder risico zijn vrijwel altijd verdacht.
- Druk en urgentie: slachtoffers worden aangespoord snel te beslissen of extra te investeren, vaak met een beperkte “kans”.
- Ongeautoriseerde of private betaalrekeningen: aanbieders vragen betalingen naar persoonlijke rekeningen in plaats van naar een gereguleerde beleggingsentiteit.
- Ongecontroleerde communicatiekanalen: veel contact verloopt via DM’s, WhatsApp of andere informele routes, zonder professionele documenten of contracten.
- Valse deskundigheid en nepgetuigenissen: influencers, valse experts en gefabriceerde succesverhalen worden ingezet om vertrouwen te wekken.
Vormen van investeringsfraude
Het spectrum loopt van klassieke Ponzi-constructies en advance-fee-fraude tot moderne crypto- en beleggingsapps die nepbrokers verbergen. Veel gebruikte methodes zijn phishing en identiteitsfraude, nepplatforms die lijken op echte handelsomgevingen, en manipulatie zoals pump-and-dump bij kleine tokens of aandelen.
Wat je kunt doen
- Controleer of de aanbieder geregistreerd staat bij de Autoriteit Financiële Markten (AFM) of een andere toezichthouder.
- Wees terughoudend met overboekingen naar particuliere rekeningen; leg vast wie je betaalt en waarom.
- Neem de tijd: dringende verzoeken zijn een rood vlaggetje. Raadpleeg onafhankelijk advies voordat je grote bedragen overmaakt.
- Bewaar alle communicatie en screenshots en meld verdachte activiteiten direct bij je bank en, zo nodig, bij de politie en de AFM. Banken kunnen soms nog betalingen blokkeren of klanten waarschuwen als ze fraude vermoeden.
Kernboodschap: wees kritisch en verifieer. Banken zoals ING detecteren soms verdachte transacties en kunnen klanten attenderen, maar voorkomen vraagt eigen alertheid: onbekende aanbiedingen met hoge beloften, druk om te handelen en verzoeken om naar privérekeningen te betalen zijn de belangrijkste alarmsignalen.