Handel met Rusland en een gokker met tonnen cash: zo ging ABN Amro (weer) duur de fout in

In dit artikel:

De Nederlandsche Bank heeft ABN Amro een boete van 8,5 miljoen euro opgelegd omdat de bank volgens de toezichthouder herhaaldelijk te slordig omging met witwasrisico’s en sancties. Vooral dat de bank twee keer te weinig doorvroeg bij mogelijke handel met Rusland weegt zwaar. DNB ziet een patroon waarin ABN Amro te veel vertrouwt op verklaringen van klanten, terwijl alarmerende signalen juist om extra onderzoek vragen.

De zaak draait om vijf dossiers uit de periode september 2023 tot en met september 2024. Het ging onder meer om een consultancybedrijf in de defensiesector, waarbij grote commissies, onduidelijke zakenpartners en betalingen via risicolanden hadden kunnen wijzen op omzeiling van sancties richting Rusland. Toch concludeerde de bank dat er geen witwas- of terrorismefinancieringsrisico was, ondanks ontbrekende informatie over de eindgebruikers van militaire goederen.

In een ander dossier ging het om een man met een uitkering die via een nieuw bedrijf grote geldbedragen ontving en vrijwel direct contant opnam. DNB zag hierin mogelijk ondergronds bankieren, maar ABN Amro greep volgens de toezichthouder te laat in. Ook een handelaar in tweedehands grafische machines viel op door verschuivende handel via zogeheten U-bochtlanden: transacties met Rusland stopten na de sancties, terwijl zaken met andere risicolanden toenamen.

Verder onderzocht DNB een vermogende klant uit een familie met veel publieke aandacht na de verkoop van een internationaal handelsbedrijf. Ondoorzichtige geldstromen via Gibraltar en hoogrisicolanden hadden de bank alerter moeten maken, maar een latere verklaring werd te snel geaccepteerd. Het vijfde dossier betrof een gokker met een normaal inkomen, die opvallend veel contant geld en creditcarduitgaven had. Zijn uitleg over geleend geld werd volgens DNB onvoldoende gecontroleerd.

De boete is relatief beperkt vergeleken met eerdere megaschikkingen in de Nederlandse bankensector, maar onderstreept dat ABN Amro volgens de toezichthouder nog altijd structureel zwak is in het herkennen van verdachte geldstromen.