Financiële politiestaat van DNB kost 1,6 miljard euro: brave burger wordt behandeld als zware misdadiger

In dit artikel:

Het artikel bekritiseert de Nederlandse aanpak van witwasbestrijding, waarbij banken klanten volgens de auteur steeds strenger controleren bij onder meer het openen van zakelijke rekeningen, het overmaken van spaargeld en het storten van contant geld. Burgers en ondernemers zouden daardoor veel privégegevens moeten aanleveren en soms ten onrechte als verdacht worden behandeld.

Volgens een internationaal onderzoek van de Algemene Rekenkamer besteedden banken in 2024 ongeveer 1,6 miljard euro aan antiwitwascontroles. In datzelfde jaar meldden zij meer dan 530.000 ongebruikelijke transacties. Het artikel stelt dat opsporingsdiensten deze grote hoeveelheid meldingen nauwelijks kunnen verwerken en dat De Nederlandsche Bank (DNB) en verantwoordelijke ministers onvoldoende onderzoeken hoeveel criminaliteit de controles daadwerkelijk voorkomen. De kosten zouden bovendien via bank- en servicekosten bij rekeninghouders terechtkomen.

De auteur verwijst ook naar een eerdere Rekenkameranalyse, die volgens het artikel laat zien dat onder meer burgers, stichtingen, kerken en politiek actieve personen hinder ondervinden van risicomijdend bankbeleid. Banken zouden vooral boetes van DNB willen voorkomen en daarom brede controles uitvoeren, zonder dat dit volgens de auteur effectief is tegen zware criminelen. Die zouden hun activiteiten via buitenlandse constructies en cryptonetwerken voortzetten.

Het artikel pleit ervoor dat DNB en minister Eelco Heinen de huidige aanpak herzien en opsporingscapaciteit richten op concrete verdenkingen en strafrechtelijke dossiers. Ook wordt contant geld verdedigd als bescherming tegen volledige financiële controle. De tekst heeft duidelijk een opiniërend karakter en bevat naast de kritiek meerdere oproepen om de publicerende krant financieel te steunen.