Fantoombedrijven, valse facturen en versluierde transacties: zo wordt drugsgeld in de PGB-zorg witgewassen

In dit artikel:

Criminelen maken steeds vaker gebruik van het persoonsgebonden budget (PGB) om drugsgeld te witwassen, blijkt uit onderzoek en politierapporten. Via zogeheten fantoombedrijven en snelle turboliquidaties zetten ze illegale opbrengsten om in schijnbaar legale zorgbetalingen: er worden valse facturen ingediend voor zorg die nooit is geleverd, of voor ‘zorgverleners’ die in werkelijkheid niet bestaan. Deze constructies spelen zich af in Nederland en richten zich op de kwetsbaarheid van het PGB-systeem, waarin budgethouders vrij zijn zorgverleners te kiezen en zorginkoop relatief weinig directe controle kent.

Politie en justitie signaleren patronen: pas opgerichte bedrijven met hoge omzet maar geen personeel, veelvoudige identieke declaraties, kortlopende ondernemingen die snel worden geliquideerd en geldstromen via tussenmaatschappijen. Turboliquidaties worden ingezet om eigenaars en uiteindelijke begunstigden uit het zicht te schuiven en opbrengsten snel naar andere rekeningen te verplaatsen. De praktijken ondermijnen de zorgsector en de geloofwaardigheid van het PGB en raken vooral kwetsbare cliënten die afhankelijk zijn van zorg en ondersteuning.

Om hiertegen op te treden voeren opsporingsdiensten intensiever financieel recherchewerk uit en zoeken ze samenwerking met Belastingdienst, zorgkantoren en banken om verdachte transacties sneller te herkennen. Ook worden strengere controles, meldingen van ongebruikelijke patronen en bestuursrechtelijke maatregelen genoemd als tegenmaatregelen. Doel is zowel het terugdringen van witwassen als het beschermen van echte zorgontvangers tegen misbruik.