Dubieuze cryptohandel runde jarenlang een winkel in de Kalverstraat

In dit artikel:

De mysterieuze zaak Miracle Pay in de Amsterdamse Kalverstraat verkocht geen producten en hield de deur doorgaans gesloten. Achter de paarse neonverlichting en balies die aan een bank deden denken, zou het bedrijf werken aan betaalautomaten voor cryptovaluta. Volgens een medewerker konden die in Nederland echter niet worden gebruikt. Waarom Miracle Pay een duur pand in een van de belangrijkste winkelstraten van het land huurde, bleef onduidelijk.

Miracle Pay ontstond op Noord-Cyprus en opende in 2021 een Nederlandse vestiging. Het bedrijf maakt deel uit van een internationaal netwerk met namen als Miracle Cash & More, Ofinans, Metaterra en Bellator Life. Via die entiteiten worden cryptomunten, zogenoemde nodes, aandelen en andere investeringsproducten aangeboden. Daarbij worden beleggers onder meer vastgoed, casino’s, verzekeringen en digitale diensten voorgespiegeld. Werving verloopt deels via multi-levelmarketing, waarbij deelnemers nieuwe klanten aanbrengen.

Achter het bedrijf worden de Noord-Cyprioten Hakan Torehän en Ezel Kaynak genoemd. Beiden zijn in verband gebracht met een matchfixingschandaal. Torehän richtte eerder Ofinans op; een Estse onderneming met die naam verloor haar vergunning en werd later uit het handelsregister geschrapt wegens overtreding van de wet.

Toezichthouders en crypto-onderzoekers plaatsen grote vraagtekens bij Miracle. De financiële autoriteit van Nieuw-Zeeland waarschuwde in juni 2024 dat het bedrijf kenmerken van een piramidespel vertoont. De Australische toezichthouder stelde bovendien dat Bellator Life ten onrechte beweerde financiële diensten te mogen aanbieden. Ook deskundigen uit de Verenigde Staten en Nieuw-Zeeland beschuldigen aan Miracle gelieerde projecten van misleiding. Het bedrijf ontkent of weerlegt die beschuldigingen niet publiekelijk en reageerde niet op vragen.

Enkele maanden voor de sluiting bezochten de AFM en de Ondermijningsbrigade het pand, vermoedelijk in het kader van toezicht op cryptodiensten onder de Europese MiCAR-regels. De AFM gaf vanwege vertrouwelijkheid geen inhoudelijke toelichting. Nadat journalisten op 9 oktober 2024 vragen aan Miracle Pay hadden gestuurd, werd de winkel vijf dagen later gesloten en het pand te huur gezet. Online bleef het netwerk actief. De fysieke vestiging lijkt daarmee vooral te hebben gediend als marketingmiddel om het bedrijf een betrouwbare, gevestigde uitstraling te geven.