Dubieuze cryptohandel runde jarenlang een winkel in de Kalverstraat

In dit artikel:

De mysterieuze Miracle Pay-winkel in de Amsterdamse Kalverstraat is kort na journalistieke vragen gesloten. De zaak, die in 2021 opende en later op nummer 147 zat, verkocht niets aan voorbijgangers. De deur bleef tijdens openingstijden op slot; achter de ramen waren ronde balies, paarse neonverlichting en een inrichting die aan een bankfiliaal deed denken. Volgens een medewerker werd er gewerkt aan betaalautomaten waarmee klanten met cryptovaluta zouden kunnen betalen. Die automaten waren in Nederland echter niet bruikbaar. Waarom het bedrijf daarvoor een dure winkelruimte in een van de duurste winkelstraten van Nederland nodig had, kon hij niet uitleggen.

Miracle Pay is de nieuwe naam van Miracle Cash & More, een bedrijf uit Noord-Cyprus dat onderdeel is van een internationaal netwerk van ondernemingen. Als belangrijke achterliggende persoon wordt Hakan Torehän genoemd. Hij richtte eerder cryptobedrijf Ofinans op en werd door de Noord-Cypriotische voetbalbond voor het leven geschorst als bestuurder wegens betrokkenheid bij matchfixing. Ook andere bestuurders en betrokken bedrijven van Miracle kwamen in verband met die zaak te staan. De Estse tak van Ofinans verloor in 2021 zijn vergunning en werd later uit het handelsregister geschrapt wegens overtreding van de wet.

Miracle presenteert online uiteenlopende cryptoproducten en investeringsmogelijkheden, waaronder de munten PNIC en MIRX en de zogenoemde Bellator Node. Ook verkoopt het bedrijf producten onder namen als Metaterra, Bellator Life en Ofinans. De beloofde investeringen zouden onder meer betrekking hebben op vastgoed, casino’s, cryptodiensten en ondernemingen in Europa en de Verenigde Staten. Via een vorm van multi-levelmarketing worden klanten bovendien aangemoedigd om zelf nieuwe deelnemers te werven.

Toezichthouders en critici plaatsen grote vraagtekens bij deze activiteiten. De financiële autoriteit van Nieuw-Zeeland waarschuwde in juni 2024 dat Miracle kenmerken van een piramidespel vertoont en mogelijk misleidende claims doet. De Australische toezichthouder stelde dat Bellator Life ten onrechte beweerde financiële diensten te mogen aanbieden. Amerikaanse en Nieuw-Zeelandse crypto-onderzoekers beschuldigen aan Miracle gelieerde bedrijven eveneens van mogelijke fraude. Volgens crypto-onderzoeker Danny de Hek worden beleggers producten aangeboden die kunnen bestaan uit eigen cryptomunten, NFT’s of aandelen zonder reële waarde.

De fysieke winkel lijkt vooral te zijn gebruikt als marketingmiddel om het bedrijf een zichtbare en betrouwbare uitstraling te geven. Miracle verspreidde bij de opening persberichten, onder meer via ANP Perssupport en een publicatie op de website van Forbes. Online werd de Amsterdamse vestiging ook aangehaald in verkooppraatjes voor investeringen. Tegelijkertijd waren er tegenstrijdige signalen over de dienstverlening: op Telegram werd gemeld dat de winkel contante transacties accepteerde, terwijl de medewerker dat tegenover de journalisten ontkende.

Enkele maanden voor de sluiting bezochten de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en de Ondermijningsbrigade het pand. De AFM houdt sinds kort toezicht op cryptoactiviteiten onder de Europese MiCAR-wetgeving, maar wilde vanwege vertrouwelijkheid niets over de actie zeggen. Op 9 oktober stuurden de journalisten vragen aan Miracle Pay, manager Unsal Koç en andere betrokkenen. Niemand reageerde. Vijf dagen later stond het pand te huur en was de winkel verdwenen. De achterliggende Nederlandse bv bestaat nog wel. Wat precies het doel van de vestiging was, blijft daardoor onduidelijk, maar alles wijst erop dat de winkel vooral diende om vertrouwen en publiciteit rond omstreden investeringsproducten te creëren.