De Volksbank krijgt miljoenenboetes om gebrekkige klantcontrole bij ASN en SNS

In dit artikel:

De Volksbank is recentelijk geconfronteerd met twee aanzienlijke boetes, totaal 20 miljoen euro, voor onvoldoende toezicht op witwassen en financiering van terrorisme. Deze sancties komen van De Nederlandsche Bank (DNB), die de bank, bekend van de merken SNS, ASN en RegioBank, al eerder had gemaand vanwege gebrekkige controles. De boetes zijn des te opvallender omdat de Volksbank volledig in opdracht van de Nederlandse overheid opereert.

Onderzoek heeft aangetoond dat van 2020 tot 2023 er tekortkomingen waren in de naleving van de wettelijke eisen voor witwascontroles en risicomanagement. De topman van de Volksbank, Roel Boekhout, beschrijft de situatie als "uitermate pijnlijk" en biedt zijn excuses aan voor de tekortkomingen.

In reactie op de boetes heeft de bank een herstelplan ingediend bij DNB en extra experts aangetrokken om de processen rondom klantmonitoring en risicobeheer te verbeteren. De Volksbank, die sinds 2013 genationaliseerd is, overweegt ook toekomstige stappen zoals een mogelijke beursgang, wat in het politieke debat regelmatig ter sprake komt. Bovendien heeft de bank aangekondigd dat ze zich gaat concentreren op het ASN-merk, wat een duurzamer imago heeft, en zal in de komende jaren de overstap maken van drie naar één merk.