De ongrijpbare zorgondernemer: hoe stromannen miljoenen aan zorggeld lieten verdwijnen
In dit artikel:
Khalid el Otmani wordt door een reeks faillissementen van thuiszorgorganisaties al jaren gevolgd door toezichthouders, verzekeraars, banken en curatoren. Onderzoeken van Follow the Money en Pointer tonen een terugkerend patroon: zorgbedrijven komen onder zijn invloed in korte tijd in financiële chaos terecht, administraties verdwijnen of worden onvindbaar, grote geldstromen vloeien naar holdings en gelieerde firma’s, cliënten en facturaties blijken vaak niet te kloppen, en als het misgaat blijft er voor schuldeisers geen waarde over.
Avian Thuiszorg (Breda)
In februari 2023 sprak de rechter het faillissement uit van Avian Thuiszorg. In het kantoor stonden alleen meubels en zakken met versnipperde documenten; de administratie leek doelbewust onvindbaar gemaakt. Avian was in 2021 voor 1 euro overgenomen door El Otmani. Voor die overname rapporteerde de oprichter nog redelijke omzet en kleine winst. Onder El Otmani stegen personeelslasten en werden kosten als “automatisering” opgevoerd — mogelijk voor software waarmee achteraf geleverde zorg kon worden opgehoogd, iets dat niet is toegestaan. In 2022 werden ruim €380.000 van Avian overgeboekt naar El Otmani’s holding en bijna €600.000 aan facturen uitbetaald aan bedrijven uit zijn netwerk. Kort voor het faillissement droeg El Otmani een vordering van Avian tegen de voormalige eigenaresse via een overeenkomst voor €10.000 over aan zichzelf, een transactie die de curator later nietig verklaarde wegens paulianeus handelen (bewuste uittrekking van waarde voorafgaand aan faillissement).
Good4Life
Good4Life, actief in Zuid-Holland en Utrecht, ging in december 2023 failliet. Jaarrekeningen van 2020–2021 lieten miljoenenomzetten en ruime liquide middelen zien, maar na de overname door El Otmani stokte de administratie. De Inspectie Gezondheidszorg en Jeugd (IGJ) trof tegenstrijdige cliëntaantallen aan; bij controle bleken vele zogenoemde cliënten niets van Good4Life te weten. Zilveren Kruis vond dat 44% van de cliënten onbereikbaar was. De Rabobank blokkeerde de rekening; daarna trad een jonge ondernemer, D. Ankersmit, op als bestuurder en noemde zichzelf later een ‘katvanger’ die de echte bestuurder uit de wind hield. Bij het faillissement bleek de kas leeg: op een rekening stond €2,61 en een andere was licht rood. Waar miljoenen aan liquide middelen en vorderingen waren gebleven, kon de curator niet reconstrueren. El Otmani ontkende na 2022 betrokken te zijn geweest en verwees naar gezondheidsproblemen.
Avicenne (Amsterdam)
Avicenne vertoonde een vergelijkbare ontwikkeling: in 2021–2022 nog winstgevend met ruim €1,3 miljoen op de bank, daarna geen gedeponeerde jaarrekeningen meer en een inspectiebezoek dat een verlaten, deels gestapeld pand aantrof. El Otmani gaf aan dat verbouwingen en administraties bij medewerkers thuis lagen; de IGJ kreeg steeds minder zicht en plaatste de stichting onder verscherpt toezicht. Uiteindelijk werd Avicenne ontbonden en trof de curator “geen bedrijfsmiddelen” aan.
Werkwijze en gevolgen
Het patroon bij deze en andere bedrijven omvat snelle overnames, het inzetten van jong/onervaren bestuurders of ‘katvangers’, het doorsluizen van geld naar holdings en gelieerde ondernemingen, het ontbreken van verantwoording (geen loonstroken of urenstaten bij gevraagde onderbouwing) en het abrupt stoppen van financiële verantwoording. Banken blokkeren soms rekeningen, maar vaak is er al geld verdwenen. Curatoren stuiten op lege boedels of versnipperde documenten; verzekeraars en gemeenten kampen met declaraties voor zorg die mogelijk nooit verleend is. Deze praktijken vormen niet alleen financieel misbruik, maar ook een risico voor patients en het publieke vertrouwen in de zorg.
Toezicht en vervolg
De IGJ beschouwt dergelijke faillissementen als een leertraject; het vertrouwen dat de sector lange tijd kenmerkte, is door dit soort gevallen onder druk komen te staan. De minister trok vergunningen in van Avicenne en Good4Life op advies van de inspectie. Juridisch lopen onderzoeken; paulianeuze transacties wijzen op mogelijke strafrechtelijke relevantie. Ondertussen zijn El Otmani en zijn broers actief geworden in het onderwijs met Medivus Opleidingen, wat zorgverzekeraars als DSW zorgen baart over kwaliteit en verificatie van diploma’s.
Kortom: de dossiers rond El Otmani illustreren hoe kwetsbaar het gefinancierde zorgstelsel kan zijn voor malafide ondernemers die waarde uit organisaties laten verdwijnen, nominale bestuurders inzetten en zo toezichthouders, banken en patiënten voor een raadsel achterlaten. Het onderzoek van Follow the Money en Pointer toont noodzaak voor scherpere controle, betere keteninformatie en zwaardere handhaving om soortgelijke leegtrekkingen te voorkomen.