Amsterdam - Acht aanhoudingen voor grootschalige hypotheekfraude
In dit artikel:
De Amsterdamse financieel recherche heeft de afgelopen dagen in Amsterdam en Zaandam acht personen aangehouden (27–43 jaar) op verdenking van witwassen, oplichting, valsheid in geschrifte en hypotheekfraude. De verdachten, werkzaam onder meer als makelaar, bij administratiekantoren of als hypotheekadviseur, worden gezien als betrokken bij grootschalige manipulatie van hypotheekaanvragen. Na de aanhoudingen doorzochten agenten vier panden en namen administratie, contant geld en dure spullen zoals horloges en sieraden in beslag; in één locatie werd ook een ploertendoder aangetroffen. Alle aangehoudenen en meerdere getuigen zijn voorlopig vrijgelaten, maar het onderzoek, dat in juni begon naar aanleiding van eerdere zaken rond hypotheekfraude, loopt nog en meer aanhoudingen worden niet uitgesloten. De uiteindelijke vervolgstappen liggen bij de officier van justitie.
Onderzoekers vermoeden dat een centrale verdachte als facilitator optrad en inkomensgegevens systematisch vervalste — bijvoorbeeld door jaarcijfers op te blazen of fictieve dienstverbanden te creëren — vaak ten behoeve van arbeidsmigranten als klanten. Zo werd de financiering van aankopen of verbouwingen gebruikt om mogelijk crimineel geld te verhullen. De zaak is opgepakt door de FINEC-eenheid Amsterdam, met steun van de eenheid Noord-Holland en de FIOD; ongeveer twintig betrokkenen zijn al als getuigen gehoord.
De politie benadrukt dat vastgoed- en hypotheekfraude aanzienlijke maatschappelijke schade veroorzaken: ze drijven huizenprijzen op, maken witwassen makkelijker en verminderen belastingopbrengsten. Als maatregel pleiten betrokken instanties voor versterkte 'poortwachters' bij hypotheekverstrekkers — bijvoorbeeld door het bij aanvraag verifiëren van inkomen bij de Belastingdienst en betere informatie-uitwisseling tussen banken en opsporingsdiensten — om fraude vroegtijdig te herkennen. Ook wordt de rol van notarissen aangescherpt: snelle invoering van het Centraal Aandeelhoudersregister en het mogelijk maken van onderlinge waarschuwingen (ook als dat een beperkte doorbreking van geheimhouding vereist) moeten helpen schimmige constructies eerder te ontmaskeren.