Als je bank denkt dat je een fraudeur bent, mag je niet weten waarom

In dit artikel:

Een klant van Bunq, Brenno de Winter, werd geconfronteerd met een onterecht geblokkeerde bankrekening na een waarschuwing van de bank over verhoogd frauderisico. Bunq heeft tot op heden geweigerd om volledig transparant te zijn over de redenen achter deze signalering, wat leidt tot juridische stappen van De Winter om opheldering te eisen. De zaak, die gepland staat voor uitspraak op 9 september 2024, heeft belangrijke implicaties voor de manier waarop banken omgaan met fraudesignalering en de rechten van klanten.

De Winter, die als overheidsmedewerker frequent wordt gescreend, was verbijsterd toen zijn rekening werd geblokkeerd zonder waarschuwing, ondanks het feit dat hij tijd kreeg om gevraagde informatie te sturen. Het bedrijf beweert dat een bankmedewerker overijverig handelde, maar biedt geen detail over de criteria voor de signalering. Dit gebrek aan openheid is problematisch, omdat het bijdraagt aan de zwakke rechtsbescherming voor klanten die onterecht als risico worden aangemerkt.

De Winter pleit ervoor dat een dergelijk systeem niet in de schaduw blijft en dat klanten de mogelijkheid moeten hebben om tegen onterecht aangeduide signaleringen te kunnen verweren. Banken zijn verplicht om verdachte transacties te monitoren en melden, maar deze processen zijn vaak niet transparant en kunnen leiden tot discriminatie, vooral onder klanten met een niet-westerse achtergrond. Ernstige zorgen over de onschuldpresumptie en een gebrek aan verantwoording staan op het spel. De uitspraak kan een precedent scheppen voor hoe banken om moeten gaan met hun monitoringsystemen en de bescherming van klantgegevens.