Acht aanhoudingen voor grootschalige hypotheekfraude, luxe goederen ingenomen

In dit artikel:

In Amsterdam en de Zaanstreek zijn acht personen aangehouden op verdenking van witwassen, oplichting, valsheid in geschrifte en hypotheekfraude. De verdachten, tussen de 27 en 42 jaar, werken onder meer als makelaar, bij administratiekantoren of als hypotheekadviseur. De politie noemt een 43‑jarige makelaar uit Zaandam als hoofdverdachte; hij zou vervalste inkomensverklaringen en gefingeerde dienstverbanden hebben geregeld zodat hypotheekaanvragen konden worden goedgekeurd. Veel slachtoffers waren arbeidsmigranten die kort in Nederland verbleven en de taal slecht machtig waren.

Onderzoek en eerdere verhoren wijzen uit dat klanten vaak niet wisten waarvoor zij tekenden en zich later met aanzienlijke schulden geconfronteerd zagen. De politie doorzocht vier locaties, sloot het bedrijfspand van de makelaar en nam administraties, contant geld en kostbare sieraden en horloges in beslag; in één pand werd een ploertendoder aangetroffen. Alle verdachten en meerdere getuigen zijn voorlopig vrijgelaten; het onderzoek loopt door en meer aanhoudingen worden niet uitgesloten.

De zaak illustreert hoe hypotheekfraude de woningmarkt verstoort: valse inkomensgegevens drijven prijzen kunstmatig op, scheppen oneerlijke concurrentie en bieden mogelijkheden om crimineel geld te witwassen — bijvoorbeeld door panden met zwart geld te kopen, hypotheken daarmee af te lossen en later met winst te verkopen. De politie wijst bovendien op grote jaarlijkse bedragen die in Nederland worden witgewassen en op gemiste belastingopbrengsten.

Om dit tegen te gaan pleiten opsporingsdiensten voor nauwere samenwerking met hypotheekverstrekkers en meer controle, onder meer of door banken te laten controleren bij de Belastingdienst. Een rechercheur karakteriseerde de aanpak van de fraude als “dweilen met de kraan open” en riep banken en notarissen op kritischer te zijn bij onverklaarbare hoge omzetclaims.