ABN Amro toch weer berispt en beboet vanwege falend witwastoezicht

In dit artikel:

De Nederlandsche Bank heeft ABN Amro opnieuw op de vingers getikt voor gebrekkig toezicht op witwassen en sanctieontwijking. De bank krijgt een boete van 8,5 miljoen euro voor de periode van september 2023 tot september 2024, omdat zij bij een deel van haar risicovolle klanten de controles niet streng, diepgaand en consequent genoeg uitvoerde.

Volgens DNB liet ABN Amro signalen liggen die konden wijzen op meerdere risico’s: mogelijke omzeiling van Rusland-sancties, ongebruikelijke contante geldopnames via particulieren, transacties met landen met een verhoogd witwasrisico en hoge, frequente commissiebetalingen die op fraude konden duiden. De bank vertrouwde bij navraag vooral op informatie van klanten zelf en deed te weinig eigen onderzoek.

De toezichthouder noemt de boete fors, maar hield rekening met de omvang van de bank en met verbetermaatregelen die inmiddels zijn ingezet. Oorspronkelijk lag een straf van 10 miljoen euro op tafel, maar ABN Amro kreeg korting omdat het verdere stappen zette en de sanctie accepteerde.

De maatregel past in een al jaren slepende discussie over de rol van banken als poortwachter tegen witwassen. Eerder trof ook ING een schikking in zo’n zaak, terwijl Rabobank nog steeds onder vuur ligt van justitie. Tegelijk vinden banken zelf dat de antiwitwasregels te ver zijn doorgeschoten, een kritiekpunt dat vorig jaar ook minister Eelco Heinen (Financiën) onderschreef.