Aanpak witwassen niet effectief, omslachtig en mogelijk discriminerend

In dit artikel:

De Algemene Rekenkamer concludeert in een rapport dat de Nederlandse bestrijding van witwassen tekortschiet: de aanpak levert weinig resultaat op, brengt een grote administratieve last met zich mee en kan leiden tot ongelijke behandeling van burgers. Volgens het rapport functioneren de huidige procedures en regels omslachtig; meldingen en controles stapelen zich op zonder dat dat duidelijk bijdraagt aan het opsporen en vervolgen van criminelen. Dat leidt niet alleen tot inefficiëntie en hoge kosten voor banken en andere meldingsplichtigen, maar schept ook ruimte voor onbedoelde discriminatie door risicoselectie en profielen.

De Rekenkamer wijst erop dat verbetering nodig is in de afstemming tussen betrokken instanties, effectievere prioritering van risicovolle gevallen en betere terugkoppeling aan organisaties die meldingen doen. Het rapport roept op tot versimpeling en doelmatiger inzet van middelen, zodat de inspanningen zich richten op zichtbare, ernstige risico’s zonder onnodige belasting van burgers en bedrijven. Voor een lezer die het onderwerp niet kent: in Nederland moeten financiële instellingen, notarissen en anderen transacties signaleren en melden aan de FIU; de Rekenkamer concludeert dat die keten nu te weinig rendement oplevert en adviseert herziening om effectiever en rechtvaardiger te werk te gaan.