Bank of America krijgt boete van 1,21 miljard dollar voor tekortkomingen in AML en sancties

Regulatoren wijzen op gebrekkige transactiomonitoring terwijl OCC-rapport debankingrisico's signaleert; aparte zaken benadrukken spionageaanklachten bij OpenAI en verschuivingen in transparantie bij grote advocatenkantoren

Bank of America Corp. stemde ermee in meer dan 1,21 miljard dollar aan boetes te betalen nadat Amerikaanse toezichthouders hadden vastgesteld dat de bank tekortschoot in de naleving van antiwitwas- en sanctieverplichtingen. De handhavingsacties, geleid door het ministerie van Financiën, richten zich op zwaktes in de geautomatiseerde systemen van de bank voor het opsporen van verdachte transacties.

Gebrekkig monitorsysteem leidt tot recordboete van OCC

Het Office of the Comptroller of the Currency legde een civiele boete op van 750 miljoen dollar, de grootste in zijn soort, terwijl het Office of Foreign Assets Control 475 schijnbare sanctieschendingen schikte die verband hielden met landen als Rusland en Iran. De toezichthouders plaatsten de bank onder een consent order die verbeteringen aan het complianceprogramma vereist.

Interne documenten tonen aan dat de bank vertrouwde op een eigen tool genaamd Event Processor om transacties te scoren en alerts te groeperen voor menselijke beoordeling. Een drempel van 20 punten bepaalde welke groepen werden doorgestuurd naar onderzoekers, een grens die via interne inschatting was vastgesteld in plaats van gedocumenteerd testen op effectiviteit tegen werkelijke risico’s.

Nadat toezichthouders aandrongen op aanpassingen, verlaagde Bank of America de drempel eind 2023 naar 10 of 12 punten. Een daaropvolgende controle bracht bijna 8.900 eerder gemiste verdachte activiteitsmeldingen aan het licht die bijna 4 miljard dollar aan transacties betroffen. De bank schatte dat de aanpassing het aantal maandelijkse onderzoeken zou verdubbelen en honderden extra medewerkers zou vereisen.

OCC-rapport benadrukt zorgen over debanking bij grote instellingen

Op dezelfde dag publiceerde de OCC de bevindingen van een onderzoek naar debankingpraktijken bij de negen grootste nationale banken. Het rapport bekritiseerde brede reputatierisicobeleidsregels die geen duidelijke, objectieve normen bevatten en klanten konden benadelen op basis van politieke, religieuze of sociale opvattingen of legale bedrijfsactiviteiten.

Sectoren die met beperkingen te maken kregen, waren onder meer olie en gas, kolen, vuurwapenproductie, tabak en digitale activa. De bevindingen benadrukken de noodzaak van risicomodellen die het uitsluiten van hoogrisicoklanten in evenwicht brengen met toegang voor legitieme bedrijven.

OpenAI-medewerker aangeklaagd wegens opnameapparaat

In een aparte ontwikkeling arresteerden federale autoriteiten Abdulrahman Alfozan, een Saudische staatsburger in dienst bij OpenAI, op beschuldiging van het plaatsen van een verborgen audio-opnameapparaat in een directiekamer op de kantoren van het bedrijf in San Francisco. Aanklagers stellen dat hij interne tools gebruikte om vergaderschema’s en plattegronden te onderzoeken voorafgaand aan het incident.

Onderzoekers koppelden aanvullende zoekopdrachten van een account van zijn echtgenote aan gedetailleerde instructies voor het bouwen en verbergen van opnameapparaten. Alfozan verscheen na zijn arrestatie op 9 oktober voor de rechter in San Francisco.

Kirkland & Ellis stopt met openbaarmaking van financiële resultaten

Kirkland & Ellis, het meest winstgevende advocatenkantoor ter wereld, liet The American Lawyer weten dat het geen financiële gegevens meer zal verstrekken voor branche-rankings. Het kantoor noemde het gebrek aan zinvolle waarde voor cliënten en de zorg dat rankings kwantitatieve maatstaven boven kwalitatieve sterktes zouden stellen.

Kirkland rapporteerde 11,1 miljoen dollar winst per partner voor 2025. De stap komt te midden van stijgende partnervergoedingen die sommige cliënten mogelijk als niet in lijn met hun eigen rendementen zien.

Anthropic waarschuwt voor AI-modellen op alledaagse apparaten

Onderzoek van Anthropic wijst uit dat kleinere AI-modellen binnenkort inference direct kunnen uitvoeren op met internet verbonden apparaten zoals slimme ovens en streamingapparaten. Experimenten toonden aan dat een model met 9 miljard parameters succesvol werkte op acht van de negen geteste hardwaretypes, wat vragen oproept over risico’s van gedecentraliseerde computing en energieverbruik.

Onze experimenten suggereren dat kleine AI-modellen binnen enkele maanden capabel genoeg kunnen zijn om zichzelf te repliceren op commerciële internet-of-things-apparaten.

— Onderzoekers van Anthropic, Bedrijfsblog

Tags bij dit artikel